"الأهلي"… ستراتيجية مستقبلية تحقق قيمة مضافة للمتعاملين

عقدت مجموعة البنك الأهلي الكويتي مؤتمر المحللين عبر الإنترنت عن نتائج السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 بمشاركة عبدلله السميط الرئيس التنفيذي للمجموعة بالوكالة، وشياماك سوناوالا الرئيس المالي للمجموعة، والسيد عبدالعزيز جواد رئيس التخطيط الستراتيجي، وبإدارة يعقوب الملا مدير أول علاقات المستثمرين.
وشهد المؤتمر مناقشة المؤشرات المالية لمجموعة البنك الأهلي الكويتي، وأبرز التطورات خلال عام 2023، والخطط المستقبلية المزمع تنفيذها لتعزيز مكانتها التنافسية في القطاع المصرفي داخل الكويت وفي الأسواق التي تعمل بها في دولة الإمارات العربية المتحدة وجمهورية مصر العربية.
وبهذه المناسبة قال عبدالله السميط الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك الأهلي الكويتي بالوكالة، إن النتائج المميزة خلال عام 2023 تعكس مرونة المجموعة والتزامها بتعزيز مكانتها التنافسية في القطاع المصرفي، لافتاً إلى تسجيل زيادة 40% في صافي الأرباح إلى 45.2 مليون دينار، في حين نمت ربحية السهم 46% إلى 19 فلساً للسهم في نهاية السنة المالية 2023.
وكشف عن تسجيل نسبة كفاية رأس المال 16.74% والقروض المتعثرة نسبة 1.33%، مما يؤكد نجاح المجموعة وقدرتها على مواكبة التغيرات الاقتصادية، والتعامل بنجاح مع التحديات المحلية والإقليمية والعالمية.
وتابع: "حافظنا في الوقت نفسه على زخم إيجابي في عمليات مجموعة البنك الأهلي الكويتي طيلة العام الماضي، وهو ما يظهر من خلال الحفاظ على نسبة نمو إيجابية على صعيد الربحية والعائد على متوسط الأصول والعائد على حقوق المساهمين، وتحسن نسبة جودة الأصول، وتحقيق معدلات أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية والرقابية، وهو ما يؤكد ملاءتنا المالية".

مكانة مميزة
وأفاد السميط أن عمليات المجموعة الدولية في دولة الإمارات العربية المتحدة والبنك الأهلي الكويتي - مصر تساهم بنسبة 41.6% من إيراداتها التشغيلية و38% من أصولها.
وشدد السميط على أن الجهود المتواصلة التي تبذلها مجموعة البنك الأهلي الكويتي في تنفيذ خطط التحول الرقمي مع تدشين أول فرع رقمي بتقنية الهولوغرام في السوق الكويتي داخل مجمع الخيران مول، تدل على التزامها الدائم بالاستفادة من أحدث التقنيات، لافتاً إلى أنها ستقوم بافتتاح فروع رقمية إضافية في المستقبل.
وكشف السميط أنه من أجل تعزيز تواجدها، فقد زادت مجموعة البنك الاهلي الكويتي حضورها في مصر، من خلال افتتاح 4 فروع جديدة .

نمو المؤشرات
من جهته، قال شياماك سوناوالا "بلغت الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك الأهلي الكويتي 185 مليون دينار، بينما سجلت الأرباح التشغيلية 97.1 مليون دينار ، لافتاً إلى أن نسبة القروض المتعثرة وصلت إلى 1.33%، مع نسبة تغطية تبلغ 445% بنهاية عام 2023 ، وذكر سوناوالا أن مجموعة البنك الأهلي الكويتي تحتفظ بمخصصات تبلغ قيمتها 213 مليون دينار ، وهي أعلى بكثير من المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية وفقاً لتوجيهات بنك الكويت المركزي في هذا الشأن، مما يدل على التزام المجموعة المتواصل بالقواعد المالية الحكيمة والحصيفة.
وتابع:"لقد حافظت المجموعة على استقرارها التشغيلي، وهو ما يتجلى في تسجيل صافي هامش الفائدة بنسبة 2.2% ونسبة الأرباح التشغيلية إلى متوسط الأصول بنسبة 1.5%، بحيث تؤكد هذه النتائج الأداء الصحي للمجموعة والنمو المستدام عبر قطاعات أعمالنا المتنوعة، وفي الوقت نفسه لاتزال مؤشرات السيولة لدينا قوية، بحيث بلغ معدل صافي التمويل المستقر 113%.
وأفاد سوناوالا أن إجمالي الدخل التشغيلي لدى مجموعة البنك الأهلي الكويتي نما بنسبة 8%، في حين أن العائد على حقوق المساهمين البالغ 6.8% ارتفع بنسبة 36% مقارنة بعام 2022.
وقال سوناوالا "يتجلى التزام المجموعة بالتميز في استثماراتنا المستمرة في مبادرات الأعمال الرئيسية والتقنيات الرقمية وتطوير العمليات، مما يؤدي بدوره إلى انخفاض النفقات التشغيلية وتعزيز الكفاءة التشغيلية، وقد بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل لعام 2023 نحو 47.5%، مقارنة بـ 47.2% في2022.
وشدد سوناوالا على أن بصمة مجموعة البنك الأهلي الكويتي الجغرافية تلعب دوراً أساسياً في زيادة الإيرادات وتسهيل توزيع القروض وجمع الودائع، مبيناً أن عمليات المجموعة الدولية، بما في ذلك فروعها في دولة الإمارات العربية المتحدة، والبنك الأهلي الكويتي-مصر تساهم بشكل كبير في عملياتها.
وتابع "مع نهاية 2023، سجلت الميزانية العمومية لمجموعتنا 6.3 مليار دينار، وشهدنا زيادة بنسبة 5% في صافي القروض والسلف من 4 مليار دينار في 2022 إلى 4.3 مليار دينارعام 2023، كما قمنا بتنويع مصادر تمويلنا، وتأمين المزيد من القروض طويلة الأجل من خلال الأسواق الدولية، مما يعزز استقرار وموثوقية تمويلنا، وتظهر نتائجنا المالية لعام 2023 تحسناً مستمراً في العوامل الرئيسية التي تقود عملياتنا، بما يشمل الزيادة في القروض، وانخفاض المخصصات وقاعدة رأسمالية قوية.

أداء اقتصادي واعد
في سياق متصل، قال عبدالعزيز جواد رئيس التخطيط الإستراتيجي في البنك الأهلي الكويتي "يظهر الاقتصاد العالمي مرونة على مستوى مؤشرات الاقتصاد الكلي، حيث يتوقع صندوق النقد الدولي أن يصل النمو الاقتصادي العالمي إلى 3.6% خلال 2024 مقارنة مع 3% خلال 2023، ونحن نتوقع حدوث تقلبات طفيفة في النمو الاقتصادي على صعيد الاقتصادات المتقدمة هذا العام بسبب التحديات الجيوسياسية وبعض الظروف الأخرى، ومع ذلك ينبغي تعويض ذلك من خلال النمو في الاقتصادات الناشئة الأخرى مما سيؤدي إلى تسجيل الناتج المحلي العالمي للمستوى نفسه الذي حققه خلال 2023".
وأضاف جواد أن اقتصادات دول مجلس التعاون الخليجي في وضع مناسب لتحقيق أداء اقتصادي واعد، رغم وجود توقعات حذرة على خلفية الأوضاع السائدة عالمياً، مؤكداً أن الاقتصاد الكويتي يظهر آفاقاً واعدة، ومعرباً عن تفاؤله بتسريع وتيرة الإنجاز في مختلف المشاريع.
وذكر أنه في 2023 تجاوزت قيمة المشاريع التي تمت ترسيتها 2.5 مليار دينار ما يشكل إنجازاً رائعاً يأتي بعد تراكم المشاريع المتوقفة خلال فترة جائحة "كوفيد 19".
وأضاف "أعلن مجلس الإدارة أن إجمالي توزيعات الأرباح النقدية عن 2023 تبلغ 21.23 مليون دينار بواقع 9% أي 9 فلوس لكل سهم، مما يعكس التزامنا بمكافأة مساهمينا ، ويسعدنا أيضاً أن نعلن عن توزيع أسهم منحة بقيمة 11.87 مليون ديناربواقع 5% لكل 100 سهم".
وأشار إلى الانتهاء من نحو 95% من البرامج والخطط وتنفيذ 102 مبادرة عبر 11 مسار عمل مختلف ضمن إطار ستراتيجية ABK2X لمجموعة البنك الأهلي الكويتي.

9 قروض مجمّعة
وكشف جواد أن عام 2023 كان ممتازاً بفضل تسجيل 9 قروض مجمّعة أبرمتها مجموعة البنك الأهلي الكويتي من خلال فرعها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، والتي شملت العديد من المناطق حول العالم بما في ذلك دول الخليج وأوروبا وآسيا.
وأشار إلى ترقية سهم مجموعة البنك الأهلي الكويتي إلى السوق الأول بدءاً من 11 فبراير 2024، مما يعني الانتقال إلى ساحة أكبر وأعلى سيولة نسبياً في بورصة الكويت.
وقال جواد "خلال 2023، قام البنك الأهلي الكويتي بتعزيز أجندة الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الخاصة به، من خلال إستراتيجية المجموعة التي تمتد لفترة 5 سنوات، والتي تتضمن 6 ركائز تشمل المناخ، والخدمات المصرفية المسؤولة، والاستثمار المجتمعي، والحوكمة، وتمكين الموظفين، وتحقيق الشمول المالي.