4.46 مليار دينار إجمالي موجودات البنك التجاري بنهاية 2018

قال التقريرعن نتائج البنك التجاري 2018 والتي تشير إلى أن البنك حقق صافي أرباح (بعد خصم الضرائب) بلغت نحو 63.8 مليون دينار مرتفعة بنحو 8.3 مليون دينار أي ما نسبته 14.9%، مقارنة بنحو 55.5 مليون دينار في عام 2017. ‏ويعزى هذا الارتفاع في مستوى الأرباح الصافية إلى مزيج من انخفاض في جملة المخصصات وبنحو 14.8%، وارتفاع الربح التشغيلي للبنك بنحو 1.7 مليون دينار أو بنسبة 1.6%، نتيجة انخفاض إجمالي الإيرادات التشغيلية بقيمة أقل من انخفاض المصروفات التشغيلية.
وفي التفاصيل، انخفضت جملة الإيرادات التشغيلية انخفاضاً طفيفاً جداً، بنحو 21 ألف دينار أي ما نسبته 0.01%، وصولاً إلى نحو 150.93 مليون دينار مقارنة بنحو 150.95 مليون دينار في عام 2017. وتحقق ذلك نتيجة انخفاض بند صافي أرباح الاستثمار في أوراق مالية بنحو 4.16 مليون دينار، وصولاً إلى نحو 156 ألف دينار مقارنة مع 4.32 مليون دينار . بينما ارتفع بند ربح التعامل بالعملات الأجنبية بنحو 3.15 مليون دينار، وصولاً إلى نحو7.15 مليون دينار مقارنة بنحو 4 ملايين دينار . وارتفع أبضاً، بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 268 ألف دينار ، وصولاً إلى نحو 93.86 مليون دينار مقارنة بنحو 93.59 مليون دينار .
وانخفضت جملة المصروفات التشغيلية للبنك بقيمة أعلى من انخفاض الإيرادات التشغيلية وبنحو 1.7 مليون دينار ، وصولاً إلى نحو 44.9 مليون دينار مقارنة بنحو 46.6 مليون دينار لعام 2017، حيث انخفض بند مصاريف الموظفين بنحو 2.9 مليون دينار، بينما ارتفعت جميع بنود المصروفات الأخرى بنحو 1.2 مليون دينار. وحققت جملة المخصصات تراجعاً وبنحو 6.9 مليون دينار أو ما نسبته 14.8% كما أسلفنا، وصولاً إلى نحو 39.4 مليون دينار مقارنة بنحو 46.3 مليون دينار، ما أدى إلى ارتفاع هامش صافي الربح إلى نحو 42.3% مقارنة بنحو 36.8% لعام 2017.
وبلغ إجمالي موجودات البنك نحو 4.468 مليار دينار بارتفاع بلغت قيمته 73 مليون دينار ونسبته 1.7%، مقارنة بنحو 4.395 مليار دينار لعام 2017. وارتفع بند قروض وسلفيات للعملاء بنحو 16.5 مليون دينار ، ليصل إلى نحو 2.253 مليار دينار (50.4% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 2.237 مليار دينار(50.9% من إجمالي الموجودات) في عام 2017، وبلغت نسبة قروض وسلفيات إلى بند الودائع والأرصدة نحو 64% مقارنة بنحو 63.3%. وارتفع أيضاَ، بند نقد وأرصدة قصيرة الأجل بنحو 349.6 مليون دينار، وصولاً إلى نحو 858.8 مليون دينار (19.2% من إجمالي الموجودات)، مقارنة بنحو 509.2 مليون دينار (%11.6 من إجمالي الموجودات) في عام 2017. بينما انخفض بند المستحق من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بنحو 198.9 مليون دينار ، ليصل إلى نحو 370.4 مليون دينار (8.3% من إجمالي الموجودات) مقابل 569.3 مليون دينار (13% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2017.
وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت انخفاضاً بلغت قيمته 1.9 مليون دينار أي ما نسبته 0.1%، لتصل إلى نحو 3.738 مليار دينار مقارنة بنحو 3.740 مليار دينار بنهاية عام 2017. وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الأصول نحو 83.7% مقارنة بنحو 85.1% في عام 2017.
وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن مؤشرات ربحية البنك كلها قد سجلت ارتفاعاً مقارنة مع عام 2017، إذ ارتفع العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (ROE) إلى نحو 9.2% مقارنة بنحو 8.8%، وسجل ‏مؤشر العائد على معدل أصول البنك (ROA) ارتفاعاً حين بلغ نحو 1.4% قياساً بنحو 1.3%. وارتفع مؤشر العائد على رأس مال البنك (ROC) أيضاً، حين بلغ نحو 36.9% مقارنة بنحو 35.3%. وارتفعت ربحية السهم (‏EPS‏) إلى 35.4 فلس، مقابل 30.8 ‏فلس لعام 2017. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم (P/E) نحو 14.1 مرة مقارنة بنحو 13.0 مرة، وذلك نتيجة ارتفاع ربحية السهم الواحد بنحو 14.9% مقابل ارتفاع أكبر للسعر السوقي للسهم وبحدود 25%. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) عند 1.2 مرة، مقارنة مع 0.9 مرة في عام 2017. وأعلن البنك عن نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 20% من القيمة الإسمية للسهم، أي ما يعادل 20 فلساً لكل سهم وتوزيع 10% أسهم منحة، أي أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 4% على سعر الإقفال في نهاية عام 2018 والبالغ 500 فلس للسهم الواحد. وبلغت التوزيعات النقدية 18 فلساً للسهم في عام 2017 بالإضافة إلى توزيع 10% أسهم منحة، أي زاد البنك من معدلات توزيعاته.