اعرف عميلك

أوضح وزير المالية د. نايف الحجرف، أن بنك الكويت المركزي أصدر تعليمات إلى جميع البنوك المحلية بتاريخ 23 /7/ 2013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تضمنت الزام البنوك بالعديد من المتطلبات وفق مع ما ورد بأحكام القانون، والتي من ضمنها متطلبات "اعرف عميلك" التي تقضي بضرورة الحصول على البيانات والمعلومات الشخصية للعملاء والاحتفاظ بها طوال فترة التعامل والعمل على تحديثها على فترات دورية مناسبة، حيث يتعين استيفاء البنوك للمعلومات المرتبطة بنشاط العميل طالب فتح الحساب والغرض من فتح الحساب والمستفيد الفعلي من الحساب، ومايفيد حجم تعاملاته المتوقع وحجم ثروته ومصادرها، ومن ثم متابعة ومراقبة الحركة التي تتم في مجال استخدامات الحسابات التي تفتح لديها للتحقق من مدى تناسبها واتفاقها مع ما يتوافر لديها من معلومات عن العميل وأيضاص للتحقق من عدم وجود شبهات تتعلق بحركات غير معتادة أو استثنائية أو الصفقات المعقدة والكبيرة وجميع أنماط الصفقات غير المعتادة بتلك الحسابات، وذلك عبر وضع العديد من النظم وإجراءات العمل التي يتعين على البنوك اتباعها لدى تقديم خدماتها للعملاء.
كما تضمنت تلك التعليمات الإجراءات التي يتوجب اتخاذها في حالة الاشتباه بأن الأموال المودعة بأي من الحسابات التي تفتح للعملاء لا تتسق وسابقة التعامل وأيضاً مع المعلومات المتوافرة لديها عن أي منهم، وذلك وفقا لحكم المادة (12) من القانون سالف الاشارة اليه والتي تتطلب الاخطار عن أي عمليات مشبوهة إلى الجهة المختصة وهي وحدة التحريات المالية الكويتية، المنشأة وفقاً لحكم المادة (16) من هذا القانون.