العجيل : 7.3 مليار دينار إجمالي أصول مجموعة بنك برقان

تراجع نسبة القروض المتعثرة إلى 1٫6 في المئة بنهاية 2018 مقابل تغطية بــ 168 في المئة

التركيزعلى الكفاءة التشغيلية سمح للبنك بتحديد أدوات جديدة لتحقيق الإيرادات وخفض التكاليف



كتب – محمود شندي:

وافقت الجمعية العمومية لبنك برقان امس على توزيع أرباح نقدية بواقع 12 فلساً للسهم الواحد بالإضافة إلى 5% أسهم منحة مجانية وتم انتخاب أعضاء مجلس الإدارة الجديد للسنوات الثلاث المقبلة ليتكون من ماجد عيسى احمـد العجيل ، مسعود محمود حجي جوهر حيات ، وفيصل محمد علي الرضوان ، سامر صبحى خنشت ، سعدون عبدالله حسين علي، مايترا بيناك باني مايترا نارايان ، عبد السلام محمد احمد البحر ، عبد الكريم علاوي صالح الكباريتي ، فؤاد حسني دوجلاس.
وقال رئيس مجلس الادارة ماجد العجيل في كلمته ان إجمالي الاصول لمجموعة بنك برقان بلغ 7.3 مليار دينار في 31 ديسمبر 2018 ، وهو يجعله ثاني اكبر البنوك التقليدية في الكويت وواحد من البنوك الرائدة في الشرق الاوسط وشمال افريقيا وتركيا ، مشيرا إلى بلوغ نسبة القروض المتعثرة 1٫6% للسنة المالية 2018، متراجعة من 1٫8%مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي ، وهي أقل من مستويات نسبة القروض المتعثرة للبنوك الكويتية التقليدية البالغة 2٫0% والتي تم تسجيلها في نهاية سبتمبر 2018 في حين تحسنت نسبة التغطية لتصل الى 168% وارتفعت تكلفة الائتمان لدينا لتصل الى 1٫4% مدفوعة بشكل رئيسي من عملياتنا الدولية كإجراء وقائي لمواجهة أي تدهور محتمل قد ينشأ في محفظة الائتمان.
وأضاف "ان تركيزنا القوي على كفاءتنا التشغيلية، سمح للبنك بتحديد أدوات جديدة لتحقيق الايرادات وخفض التكاليف على مستوى المجموعة، بالاضافة إلى توافق سياسات المجموعة واطار عمل المخاطر التي كانت أيضا خطوة هامة لتعزيز كفاءة وانتاجية البنك، ومن ثم، فقد تحسن معدل كفاءة المجموعة للسنة المالية2018 الذي يتم قياسه بمعدل التكاليف إلى الداخل بنسبة 42٫1%، وهو ما يمثل تحسنا بواقع -350 نقطة أساس مقارنة بنفس الفترة من السنة الماضية " ، مشيرا الى ان نسبة نمو الدخل الى نسبة نمو المصروفات (JAWs) لبنك برقان والتي تقوم بقياس ومقارنة نسبة نمو الدخل الى نسبة نمو المصروفات عند مستويات ايجابية حيث سجلت نسبة 8٫5% مقارنة بنسبة 6٫0% في عام 2017.

مركز مالي صلب
وأوضح ان البنك استفاد من إدارة مخاطر الائتمان بشكل حصيف ومنهجية النمو الانتقائي وظلت جودة الائتمان قوية لدى البنك، كما استمرت محفظة القروض الخاصة بالبنك في التنوع بشكل جيد على أساس دينار كما في 31 ديسمبر 2018 ، وعلى الرغم من أن ودائع العملاء ظلت تمثل مصدر التمويل الرئيسي للميزانية العمومية بنسبة 52% لتصل إلى 3٫8 مليار دينار ، فقد واصل البنك جهوده الحثيثة لتنويع قاعدة التمويل الخاصة به من خلال اصدار ادوات دين متعددة (قروض مشتركة، وبرامج سندات اليورو متوسطة الأجل EMTN والسندات بالدينار الكويتي)، والانتهاء بنجاح من عملية زيادة رأس المال في عام 2018.

زيادة رأس المال
وقال ان عملية اصدار أدوات وزيادة رأس المال التي تمت في عام 2018 لم تساعد البنك في تنويع قاعدة تمويل البنك فحسب، بل سمحت أيضاً للبنك بتعزيز نسبة السيولة الرقابية ومستويات رأس المال. لقد أنهينا عام 2018 بنسبة تغطية سيولة (CET1) بنسبة 11٫9% من 10٫9% في نفس الفترة من العام الماضي، ونسبة كفاية رأس المال (CAR) عند 17٫4% مقارنة بنسبة 16٫2 % في نفس الفترة في العام الماضي، وأعلى من الحد الأدنى التنظيمي المحدد بـ 14%. واوضح ان إدارة المخاطر هو أمر معقد ويمثل تحديا، وبناء عليه، قمنا بتعزيز إطار عمل المخاطر لدينا على مدى السنوات الماضية. ومع زيادة الاشراف على المخاطر، قمنا بتفعيل المزيد من الاتساق ولدينا رؤية افضل حول كيفية إدارة المخاطر. مع صقلنا لهذا العمل والبناء عليه، فإننا نضمن أن لدينا نهجاً متكاملاً وشاملاً، ومنهجية لادارة المخاطر بشكل حصيف على مستوى المجموعة.
واضاف ان منطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا وتركيا التي يعمل بها البنك من المتوقع ان تشهد نمواً اقتصاديا بواقع 3.5 % في 2018 والذي يعتبر اقل من مستويات ما قبل الازمة غير ان الدول المصدرة للنفط في المنطقة سوف تستفيد من ارتفاع اسعار النفط

نتائج 2018
بدوره قال الرئيس التنفيذي لبنك برقان في الكويت والرئيس التنفيذي للمجموعة بالانابة رائد الهقهق، ان النتائج القياسية لعام 2018 ترجع الى إلى تركيز البنك على تحقيق إيرادات عالية الجودة ، وتحسين كفاءة التشغيل ، والحفاظ على نهج المخاطر الحكيمة و تحسين العوائد للمساهمين، مشيرا الى نمو الإيرادات بنسبة 10.8% مقارنة بالإيرادات عام 2017 لتصل إلى 265.3 مليون دينار ، وارتفعت الأرباح التشغيلية قبل المخصصات بنسبة 17.9% على أساس سنوي لتصل إلى 153.5 مليون دينار ، وارتفع صافي الدخل بنسبة 26.6% ليصل إلى 82.6 مليون دينار.