بنك الكويت المركزي يضع مبادئ التمويل المستدام

زيادة الاهتمام بإصدار أدوات تمويلية تتوافق مع التمويل الأخضر والشمول المالي

أصدر بنك الكويت المركزي مبادئ عمل البنوك بالتمويل المستدام حيث تضمنت التوجيهات التعريف بأهمية التمويل المستدام.
وتضمنت التوجيهات الرقابية الموجهة للمصارف معايير الاستدامة الثلاثة، وهي المعايير البيئية، والاجتماعية، والحوكمة (Environment‏ ‏Social، Governance- ESG)، وأخيراً أهم المبادئ والتوجيهات الأساسية التي يتعين على البنوك أخذها بعين الاعتبار فيما يتعلق بالتمويل المستدام وعوامل الاستدامة.
ويستقيم دعم المركزي لمفهوم التنمية المستدامة، واتخاذ خطوات لتعزيز وتطبيق التمويل المستدام بالقطاع المصرفي مع ما تضمنته رؤية "كويت جديدة 2035" من مرتكزات حول تحقيق التنمية المستدامة. ولفت المركزي إلى أن الاهتمام يتزايد بموضوع التمويل المستدام في إطار التوجهات العالمية لنشر مفهوم التنمية المستدامة، وتقود هذه التوجهات إلى دور المؤسسات المالية لتصبح مساهماً أساسياً في تحقيق هذه الأهداف.
وحدد المركزي للبنوك حوكمة الاستدامة الثلاثية بممارسات مهنبة يتعين اتخاذها مصرفيا عند اتخاذ قرارات الاستثمار والأعمال التجارية وهي:
معايير الاستدامة الثلاثة وتتمثل فى: العوامل البيئية (Environment E)‏: وتختص بالعوامل الخارجية التي لها آثار على تشغيل المنشأة وعائداتها وتتمثل فى التغير المناخي، النفايات الخطرة والتلوث البيئي، الموارد الطبيعية، وأي عوامل بيئية أخرى.
و العوامل الاجتماعية (Social S)‏: ويتعلق هذا المحور بمواضيع مختلفة منها توفير فرص العمل، وتحسين ظروف العمل التي تشمل المساواة في الأجور، وحقوق جميع العاملين دون تمييز، ورأس المال البشري ، بالاضافى الى حوكمة الشركات (Corporate Governance C)‏: ويتعلق هذا المحور بحقوق ومسؤوليات كل من مجلس إدارة المنشأة، وإدارتها التنفيذية العليا، ومساهميها وأصحاب المصالح، ومبادئ توجيهية حول التمويل المستدام ESG‏.
وتم تحديد أهم المبادئ والتوجيهات الأساسية التي يتعين على البنوك المحلية أخذها بعين الاعتبار فيما يتعلق بالتمويل المستدام وعوامل الاستدامة: تضمين عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESC) ، و تضمين عناصر الاستدامة فيما يمكن اعتباره منتجات وأدوات مستدامة ، وإيلاء الاهتمام لإصدار منتجات وأدوات تمويلية تتوافق مع أنشطة التمويل الأخضر، ودعم الشمول المالي بشكل عام وتسهيل الدخول إلى الخدمات المالية، تعزيز أداء الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في البنك ، ووضع الأساسيات اللازمة للتعريف بمخاطر التغيرات المناخية، و زيادة الوعي وتطوير قدرات موظفي البنك وتدريبهم بغرض تعميق معرفتهم بوسائل تطبيق التمويل المستدام ، تطبيق مبدأ الاستدامة على عمليات البنك ، في الحالات التي تكون فيها قرارات الإقراض والاستثمار ذات أثر جوهري بالنسبة للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، تراعي البنوك إعطاء الاعتبارات اللازمة عند دراسة وتحليل هذه الحالات واتخاذ القرارات المناسبة.